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什么情況？貸款刷流水竟被警方通緝！

2024-06-08 11:17:17 來源：成都市反詐中心作者：點(diǎn)擊圖片瀏覽下一頁

隨著銀行卡管控力度的增強(qiáng)

騙子的“洗錢”套路也越來越多

貸款刷流水就是其中的一種

近期

多人因貸款刷流水而淪為犯罪的“工具”

貸個(gè)款竟成網(wǎng)上逃犯？

今年1月，家住自貢榮縣的代某因生活拮據(jù)急需資金周轉(zhuǎn)，于是在工友的介紹下認(rèn)識(shí)了“專業(yè)辦理貸款”的“王哥”。

在添加“王哥”微信后，對(duì)方表示需要提供身份證號(hào)碼用于查詢資質(zhì)和征信，代某照做。過了一會(huì)兒，“王哥”稱代某的征信沒有問題，但是流水較少，達(dá)不到貸款要求。

正當(dāng)代某一籌莫展時(shí)，“王哥”告訴他可以為其包裝流水，簡(jiǎn)單來說就是安排專員將錢轉(zhuǎn)到代某銀行卡，再由代某到銀行把錢取現(xiàn)存進(jìn)指定賬戶，這樣一來，代某的銀行卡有了流水，便能達(dá)到硬性條件從而順利申請(qǐng)到貸款。

代某貸款心急，立即將自己名下中國(guó)建設(shè)銀行的銀行卡號(hào)發(fā)給“王哥”，隨后，他收到一筆5萬元的匯款，于是按照要求將錢取出再存入“王哥”提供的銀行賬戶。

在代某連續(xù)轉(zhuǎn)賬半小時(shí)后，突然發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被限制，便聯(lián)系“王哥”詢問原因，對(duì)方卻直接告知代某流水資金是網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)的錢，銀行卡被限制很正常，過幾天就會(huì)自動(dòng)解除，還承諾只要他繼續(xù)使用其他銀行賬戶刷流水，就不僅能成功貸到款，還可以得到一定比例的“返點(diǎn)”。

代某這才知道，自己是在幫忙轉(zhuǎn)移非法資金。但他卻沒有因此收手，仍為高額“返點(diǎn)”提供自己銀行卡為其轉(zhuǎn)賬，沒想到只過了2天，代某就在銀行被榮縣反詐中心民警抓獲。

原來，代某所轉(zhuǎn)的錢是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中受害人的被騙資金，他的違法行為早已被廣東省警方掌握，他因此被通緝。目前，代某已移交廣東警方處理，案件正在進(jìn)一步辦理中。

“包裝流水”竟是犯罪？

相似的案例也發(fā)生在成都市簡(jiǎn)陽市。

近日，簡(jiǎn)陽市民崔先生突然收到一條名為“平安惠普”的好友申請(qǐng)，對(duì)方詢問崔先生是否需要貸款，并承諾“無抵押、無擔(dān)保、不查征信”。

由于崔先生近期正好急需一筆資金周轉(zhuǎn)，便在對(duì)方的引導(dǎo)下，下載了指定APP。在APP上，“客服”以驗(yàn)證貸款資質(zhì)為由，要求崔先生提供本人的身份及銀行卡信息。

“客服”驗(yàn)證后，告知崔先生綜合流水評(píng)分不足，需要配合包裝流水增加信譽(yù)才能放款，并要求崔先生錄制視頻，在視頻中承諾自己收到流水資金會(huì)第一時(shí)間返回。

為盡快貸款成功，崔先生便按照對(duì)方的指示，配合包裝流水，即用自己的銀行卡接收“客服”轉(zhuǎn)來的錢，再將錢轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的指定賬戶。

幾筆操作后，崔先生的銀行卡顯示被凍結(jié)，詢問對(duì)方，卻發(fā)現(xiàn)“客服”的賬號(hào)已被封禁。沒過多久，簡(jiǎn)陽市反詐中心民警找到崔先生，他經(jīng)告知才知道，“包裝流水”只是幌子，轉(zhuǎn)賬的操作實(shí)則是為不法分子轉(zhuǎn)移贓款，自己因此成了“洗錢”犯罪的“工具人”，他為此后悔不已。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。

防騙大數(shù)據(jù)溫馨提醒

辦理貸款應(yīng)在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，切勿輕信“貸款中介”，所謂通過 “刷流水”辦理貸款的都是“洗錢”陷阱。請(qǐng)廣大群眾妥善保管好自己的銀行卡，避免成為犯罪“幫兇”。

文章來源：成都市反詐中心責(zé)任編輯：葉鑫